Elección y diversificación de las inversiones

Lo que puedes hacer en este nivel

• Ksustainabledaily-lifelarge-majority

  Sabe las características de los diversos productos de inversión, incluidos los niveles de riesgo, la liquidez, el rendimiento esperado y las características de sostenibilidad o puede informarse fácilmente

• Kdigitaldaily-lifelarge-majority

  Sabe que pueden abonarse honorarios, comisiones y otros gastos por los productos y servicios de inversión y que estos elementos pueden variar en función del proveedor y del canal de venta

• Kdaily-lifelarge-majority

  Sabe que los precios del mismo producto de inversión pueden variar según los proveedores y los canales de venta

• Ksustainabledaily-lifelarge-majority

  Sabe que los diferentes productos de inversión pueden tener diferentes características de sostenibilidad (gobernanza medioambiental, social y corporativa)

• Kdaily-lifelarge-majority

  Comprende los beneficios de mantener una cartera diversificada de inversiones

• Kdaily-lifelarge-majority

  Sabe por qué es importante tener en cuenta la asignación global de activos a la hora de invertir

• Kdigitaldaily-lifelarge-majority

  Conoce la existencia de diversos intermediarios e instrumentos de negociación a los que se puede acceder a través de diferentes medios tradicionales y digitales

Lo que puedes hacer en este nivel

• Sdaily-lifelarge-majority

  Tiene en cuenta el riesgo, el rendimiento, los costes y otras características de inversión a la hora de gestionar y controlar las inversiones

• Sdaily-lifelarge-majority

  Realiza un seguimiento periódico de las inversiones e introduce los ajustes necesarios

• Ssustainabledaily-lifelarge-majority

  Es capaz de incorporar preferencias personales con respecto al objetivo de inversión, la tolerancia al riesgo, el horizonte temporal y la sostenibilidad, al tomar una decisión de inversión

• Sdaily-lifelarge-majority

  Puede obtener información pertinente y fiable para fundamentar las decisiones de inversión

• Sdaily-lifelarge-majority

  Investiga posibles inversiones

• Sdaily-lifelarge-majority

  Crea una cartera diversificada

• Sdaily-lifelarge-majority

  Es capaz de combinar diversos productos de inversión, como pensiones, pólizas de seguro de vida, dotaciones, sistemas de inversión colectiva u otros productos de inversión, según proceda

Lo que puedes hacer en este nivel

• Adaily-lifelarge-majority

  Se siente cómodo y está motivado para llevar a cabo investigaciones sobre posibles inversiones antes de comprometerse

• Asustainabledaily-lifelarge-majority

  Se siente cómodo y está motivado para comparar el nivel de sostenibilidad de los productos de inversión utilizando, por ejemplo, otras normas, etiquetas o calificaciones

• Adaily-lifelarge-majority

  Cuestionar las ofertas de inversión que parecen demasiado buenas para ser ciertas

• Adaily-lifelarge-majority

  Comparar la composición de la cartera de inversiones de los fondos de pensiones, las pólizas de seguro de vida, las dotaciones, los sistemas de inversión colectiva u otros productos de inversión a fin de evaluar su idoneidad de manera holística

• Adaily-lifelarge-majority

  No deja que su comportamiento inversor se guíe por el miedo a perder oportunidades

• Adaily-lifelarge-majority

  Está dispuesto a facilitar información personal pertinente al intermediario para una evaluación de idoneidad