Código: 2.4.3 · Adultos
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Sabe las características de los diversos productos de inversión, incluidos los niveles de riesgo, la liquidez, el rendimiento esperado y las características de sostenibilidad o puede informarse fácilmente
Sabe que pueden abonarse honorarios, comisiones y otros gastos por los productos y servicios de inversión y que estos elementos pueden variar en función del proveedor y del canal de venta
Sabe que los precios del mismo producto de inversión pueden variar según los proveedores y los canales de venta
Sabe que los diferentes productos de inversión pueden tener diferentes características de sostenibilidad (gobernanza medioambiental, social y corporativa)
Comprende los beneficios de mantener una cartera diversificada de inversiones
Sabe por qué es importante tener en cuenta la asignación global de activos a la hora de invertir
Conoce la existencia de diversos intermediarios e instrumentos de negociación a los que se puede acceder a través de diferentes medios tradicionales y digitales
Tiene en cuenta el riesgo, el rendimiento, los costes y otras características de inversión a la hora de gestionar y controlar las inversiones
Realiza un seguimiento periódico de las inversiones e introduce los ajustes necesarios
Es capaz de incorporar preferencias personales con respecto al objetivo de inversión, la tolerancia al riesgo, el horizonte temporal y la sostenibilidad, al tomar una decisión de inversión
Puede obtener información pertinente y fiable para fundamentar las decisiones de inversión
Investiga posibles inversiones
Crea una cartera diversificada
Es capaz de combinar diversos productos de inversión, como pensiones, pólizas de seguro de vida, dotaciones, sistemas de inversión colectiva u otros productos de inversión, según proceda
Se siente cómodo y está motivado para llevar a cabo investigaciones sobre posibles inversiones antes de comprometerse
Se siente cómodo y está motivado para comparar el nivel de sostenibilidad de los productos de inversión utilizando, por ejemplo, otras normas, etiquetas o calificaciones
Cuestionar las ofertas de inversión que parecen demasiado buenas para ser ciertas
Comparar la composición de la cartera de inversiones de los fondos de pensiones, las pólizas de seguro de vida, las dotaciones, los sistemas de inversión colectiva u otros productos de inversión a fin de evaluar su idoneidad de manera holística
No deja que su comportamiento inversor se guíe por el miedo a perder oportunidades
Está dispuesto a facilitar información personal pertinente al intermediario para una evaluación de idoneidad