Aspectos básicos de la planificación a largo plazo

Lo que puedes hacer en este nivel

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  Entiende la importancia de pensar a largo plazo incluso cuando las necesidades a corto plazo son apremiantes

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Entiende que la planificación a largo plazo puede requerir diferentes tipos de productos financieros a los utilizados para el ahorro de emergencia

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Reconoce que las medidas necesarias para lograr planes a largo plazo pueden necesitar ajustes a lo largo del tiempo

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Entiende la importancia de elaborar planes para el final de la vida, en particular tener en cuenta las necesidades financieras de las personas dependientes, la toma de decisiones sobre cómo deben distribuirse los costes, las deudas pendientes y los activos y de redactar un testamento, si procede

Lo que puedes hacer en este nivel

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Hace planes financieros para futuros acontecimientos vitales positivos y negativos que puedan tener consecuencias financieras

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tomar medidas [superar la procrastinación] al elaborar planes a largo plazo

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Identifica estrategias para equilibrar las necesidades inmediatas y los deseos con planes a más largo plazo, a fin de alcanzar los objetivos financieros a largo plazo

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Supervisa el valor cambiante de las inversiones, los activos y los pasivos

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tiene en cuenta las fluctuaciones previsibles de los ingresos y los gastos a la hora de elaborar planes a largo plazo

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tiene en cuenta todos los activos y pasivos personales y domésticos al considerar las necesidades a largo plazo

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  La posibilidad de que miembros de la familia o de la comunidad necesiten apoyo financiero a largo plazo

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Ejecuta planes para cubrir los gastos de subsistencia actuales de las personas a cargo y organizar la distribución de los costes, las deudas y los activos pendientes al final de la vida y los comprueba de vez en cuando

Lo que puedes hacer en este nivel

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Valora la planificación financiera a largo plazo como una forma de mantener o aumentar el bienestar financiero

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Modifica con seguridad los planes financieros a largo plazo en caso necesario

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Se siente cómodo poniendo en práctica planes financieros a largo plazo

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Está motivado para sopesar las necesidades financieras a más largo plazo de las personas a cargo