Código: 2.5.1 · Adultos
Entiende la importancia de pensar a largo plazo incluso cuando las necesidades a corto plazo son apremiantes
Entiende que la planificación a largo plazo puede requerir diferentes tipos de productos financieros a los utilizados para el ahorro de emergencia
Reconoce que las medidas necesarias para lograr planes a largo plazo pueden necesitar ajustes a lo largo del tiempo
Entiende la importancia de elaborar planes para el final de la vida, en particular tener en cuenta las necesidades financieras de las personas dependientes, la toma de decisiones sobre cómo deben distribuirse los costes, las deudas pendientes y los activos y de redactar un testamento, si procede
Hace planes financieros para futuros acontecimientos vitales positivos y negativos que puedan tener consecuencias financieras
Tomar medidas [superar la procrastinación] al elaborar planes a largo plazo
Identifica estrategias para equilibrar las necesidades inmediatas y los deseos con planes a más largo plazo, a fin de alcanzar los objetivos financieros a largo plazo
Supervisa el valor cambiante de las inversiones, los activos y los pasivos
Tiene en cuenta las fluctuaciones previsibles de los ingresos y los gastos a la hora de elaborar planes a largo plazo
Valora la planificación financiera a largo plazo como una forma de mantener o aumentar el bienestar financiero
Modifica con seguridad los planes financieros a largo plazo en caso necesario
Se siente cómodo poniendo en práctica planes financieros a largo plazo
Está motivado para sopesar las necesidades financieras a más largo plazo de las personas a cargo
Tiene en cuenta todos los activos y pasivos personales y domésticos al considerar las necesidades a largo plazo
La posibilidad de que miembros de la familia o de la comunidad necesiten apoyo financiero a largo plazo
Ejecuta planes para cubrir los gastos de subsistencia actuales de las personas a cargo y organizar la distribución de los costes, las deudas y los activos pendientes al final de la vida y los comprueba de vez en cuando