Código: 4.3.3 · Adultos
Tiene conocimiento de que se puede solicitar asesoramiento financiero a la hora de tomar decisiones financieras y cuándo puede ser útil
Tiene conocimiento de la diferencia entre una fuente independiente y no independiente de asesoramiento en materia de inversión (según lo definido en el Derecho de la UE)
Tiene conocimiento que hay diversas fuentes disponibles para acceder a asesoramiento financiero
Tiene conocimiento de la existencia de herramientas digitales de asesoramiento, incluidas herramientas de asesoramiento híbrido y robotizado que combinan asesoramiento humano y robotizado
Tiene conocimiento de que el asesoramiento no siempre es independiente
Es consciente de la obligación de los asesores financieros de preguntar a los clientes por sus preferencias en materia de sostenibilidad antes de prestar asesoramiento
Cuando es necesario, utiliza herramientas concebidas para proporcionar asesoramiento a la hora de tomar decisiones financieras
Confía en su capacidad para reconocer fuentes fiables de asesoramiento