Codice: 2.4.1 · Adulti
Conosce la differenza tra risparmio e investimento e tra debito e capitale proprio
È consapevole che alcune forme di investimento sono più liquide di altre
Sa che il valore di un investimento può aumentare o diminuire
Sa che i diversi tipi di commissioni e oneri (una tantum e correnti, diretti e indiretti) possono avere un impatto sostanziale sul risultato di un investimento
Comprende come le variazioni dei tassi di inflazione, di interesse e/o di cambio possono influire sui piani a più lungo termine
Comprende la differenza tra perdite o utili potenziali (non realizzati) e realizzati
È consapevole dei rischi aggiuntivi derivanti dall'adozione di decisioni di investimento non informate
Comprende concetti di base dell'investimento quali il valore temporale del denaro, la tolleranza al rischio, l'orizzonte di investimento e gli obiettivi di investimento
È in grado di calcolare l'aumento o la diminuzione proporzionale del valore di un investimento
È sicuro nel valutare se attraverso l'investimento si possano raggiungere determinati obiettivi
È sicuro nel non investire se non comprende il prodotto o servizio finanziario