Scelta e diversificazione degli investimenti

Cosa sai fare a questo livello

• Ksustainabledaily-lifelarge-majority

  Sa quali sono le caratteristiche dei vari prodotti di investimento, tra cui i livelli di rischio, la liquidità, il risultato atteso e le caratteristiche di sostenibilità, o è in grado di individuarle facilmente

• Kdigitaldaily-lifelarge-majority

  Sa che per i prodotti e i servizi di investimento possono essere addebitati onorari, commissioni e altri oneri e che tali voci possono variare a seconda del fornitore e del canale di vendita

• Kdaily-lifelarge-majority

  Sa che i prezzi per lo stesso prodotto di investimento possono variare a seconda dei fornitori e dei canali di vendita

• Ksustainabledaily-lifelarge-majority

  Sa che prodotti di investimento diversi possono avere caratteristiche di sostenibilità diverse (aspetti ambientali, sociali e di corporate governance)

• Kdaily-lifelarge-majority

  Comprende i vantaggi di detenere un portafoglio diversificato di investimenti

• Kdaily-lifelarge-majority

  Sa perché è importante considerare l'allocazione complessiva delle attività al momento di investire

• Kdigitaldaily-lifelarge-majority

  È consapevole dell'esistenza di diversi broker e strumenti di negoziazione accessibili attraverso diversi mezzi tradizionali e digitali

Cosa sai fare a questo livello

• Sdaily-lifelarge-majority

  Tiene conto del rischio, del risultato, dei costi e di altre caratteristiche dell'investimento nella gestione e nel controllo degli investimenti

• Sdaily-lifelarge-majority

  Controlla periodicamente gli investimenti e apporta adeguamenti se necessario

• Ssustainabledaily-lifelarge-majority

  È in grado di integrare le preferenze personali per quanto riguarda l'obiettivo di investimento, la tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e la sostenibilità, al momento di prendere una decisione di investimento

• Sdaily-lifelarge-majority

  Sa reperire informazioni pertinenti e affidabili per orientare le decisioni di investimento

• Sdaily-lifelarge-majority

  Conduce ricerche sui potenziali investimenti

• Sdaily-lifelarge-majority

  Crea un portafoglio diversificato

• Sdaily-lifelarge-majority

  È in grado di combinare vari prodotti di investimento quali fondi pensione, polizze di assicurazione vita, fondi di dotazione, organismi di investimento collettivo o altri prodotti di investimento, se del caso

Cosa sai fare a questo livello

• Adaily-lifelarge-majority

  È sicuro e motivato quando si tratta di condurre ricerche sui potenziali investimenti prima di assumere un impegno

• Asustainabledaily-lifelarge-majority

  È sicuro e motivato quando si tratta di confrontare il livello di sostenibilità dei prodotti di investimento utilizzando, ad esempio, altre norme, marchi o rating

• Adaily-lifelarge-majority

  È sicuro e motivato quando si tratta di mettere in discussione le offerte di investimento che sembrano troppo belle per essere vere

• Adaily-lifelarge-majority

  È sicuro e motivato quando si tratta di confrontare la composizione del portafoglio di investimenti di fondi pensione, polizze di assicurazione vita, fondi di dotazione, organismi di investimento collettivo o altri prodotti di investimento al fine di valutarne l'idoneità in modo olistico

• Adaily-lifelarge-majority

  È sicuro e motivato quando si tratta di non lasciare che il proprio comportamento di investimento sia guidato dalla paura di essere tagliato fuori

• Adaily-lifelarge-majority

  È disposto a fornire informazioni personali pertinenti all'intermediario ai fini di una valutazione dell'idoneità