Codice: 2.4.3 · Adulti
Codice: 2.4.3 · Adulti
Sa quali sono le caratteristiche dei vari prodotti di investimento, tra cui i livelli di rischio, la liquidità, il risultato atteso e le caratteristiche di sostenibilità, o è in grado di individuarle facilmente
Sa che per i prodotti e i servizi di investimento possono essere addebitati onorari, commissioni e altri oneri e che tali voci possono variare a seconda del fornitore e del canale di vendita
Sa che i prezzi per lo stesso prodotto di investimento possono variare a seconda dei fornitori e dei canali di vendita
Sa che prodotti di investimento diversi possono avere caratteristiche di sostenibilità diverse (aspetti ambientali, sociali e di corporate governance)
Comprende i vantaggi di detenere un portafoglio diversificato di investimenti
Sa perché è importante considerare l'allocazione complessiva delle attività al momento di investire
È consapevole dell'esistenza di diversi broker e strumenti di negoziazione accessibili attraverso diversi mezzi tradizionali e digitali
Tiene conto del rischio, del risultato, dei costi e di altre caratteristiche dell'investimento nella gestione e nel controllo degli investimenti
Controlla periodicamente gli investimenti e apporta adeguamenti se necessario
È in grado di integrare le preferenze personali per quanto riguarda l'obiettivo di investimento, la tolleranza al rischio, l'orizzonte temporale e la sostenibilità, al momento di prendere una decisione di investimento
Sa reperire informazioni pertinenti e affidabili per orientare le decisioni di investimento
Conduce ricerche sui potenziali investimenti
Crea un portafoglio diversificato
È in grado di combinare vari prodotti di investimento quali fondi pensione, polizze di assicurazione vita, fondi di dotazione, organismi di investimento collettivo o altri prodotti di investimento, se del caso
È sicuro e motivato quando si tratta di condurre ricerche sui potenziali investimenti prima di assumere un impegno
È sicuro e motivato quando si tratta di confrontare il livello di sostenibilità dei prodotti di investimento utilizzando, ad esempio, altre norme, marchi o rating
È sicuro e motivato quando si tratta di mettere in discussione le offerte di investimento che sembrano troppo belle per essere vere
È sicuro e motivato quando si tratta di confrontare la composizione del portafoglio di investimenti di fondi pensione, polizze di assicurazione vita, fondi di dotazione, organismi di investimento collettivo o altri prodotti di investimento al fine di valutarne l'idoneità in modo olistico
È sicuro e motivato quando si tratta di non lasciare che il proprio comportamento di investimento sia guidato dalla paura di essere tagliato fuori
È disposto a fornire informazioni personali pertinenti all'intermediario ai fini di una valutazione dell'idoneità