Elementi di base della pianificazione a lungo termine

Cosa sai fare a questo livello

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Comprende l'importanza di considerare il lungo termine, anche quando le esigenze a breve termine sono pressanti

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Comprende che la pianificazione a lungo termine può richiedere tipi di prodotti finanziari diversi da quelli utilizzati per i risparmi per le emergenze

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Riconosce che le azioni necessarie per realizzare i piani a più lungo termine potrebbero richiedere adeguamenti nel tempo

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Comprende l'importanza di elaborare piani per il fine vita, anche considerando le esigenze finanziarie delle persone a carico, prendendo decisioni sulle modalità di ripartizione dei costi, dei debiti e delle attività in essere e scrivendo un testamento, se del caso

Cosa sai fare a questo livello

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Elabora piani finanziari per futuri eventi di vita positivi e negativi che potrebbero avere conseguenze finanziarie

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Individua strategie per passare all'azione [e non procrastinare] quando si tratta di elaborare piani a più lungo termine

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Individua strategie per trovare un equilibrio tra le esigenze e i desideri immediati e i piani a più lungo termine, in modo da conseguire obiettivi finanziari a più lungo termine

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Controlla l'evoluzione del valore degli investimenti, delle attività e delle passività

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tiene conto delle fluttuazioni prevedibili delle entrate e delle uscite nell'elaborazione di piani a più lungo termine

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tiene conto di tutte le attività e le passività personali e familiari quando considera le esigenze a più lungo termine

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tiene conto della possibilità che i familiari o i membri della comunità necessitino di un sostegno finanziario a più lungo termine

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Mette in atto piani per coprire le spese di sostentamento correnti delle persone a carico e per ripartire i costi, i debiti e le attività in essere a fine vita e li verifica periodicamente

Cosa sai fare a questo livello

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Considera la pianificazione finanziaria a lungo termine come un modo per mantenere o aumentare il benessere finanziario

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  È sicuro nell'apportare modifiche ai piani finanziari a più lungo termine, se necessario

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  È sicuro nel mettere in atto piani finanziari a lungo termine

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  È motivato a tenere conto delle esigenze finanziarie a più lungo termine delle persone a carico