Codice: 2.5.1 · Adulti
Codice: 2.5.1 · Adulti
Comprende l'importanza di considerare il lungo termine, anche quando le esigenze a breve termine sono pressanti
Comprende che la pianificazione a lungo termine può richiedere tipi di prodotti finanziari diversi da quelli utilizzati per i risparmi per le emergenze
Riconosce che le azioni necessarie per realizzare i piani a più lungo termine potrebbero richiedere adeguamenti nel tempo
Comprende l'importanza di elaborare piani per il fine vita, anche considerando le esigenze finanziarie delle persone a carico, prendendo decisioni sulle modalità di ripartizione dei costi, dei debiti e delle attività in essere e scrivendo un testamento, se del caso
Elabora piani finanziari per futuri eventi di vita positivi e negativi che potrebbero avere conseguenze finanziarie
Individua strategie per passare all'azione [e non procrastinare] quando si tratta di elaborare piani a più lungo termine
Individua strategie per trovare un equilibrio tra le esigenze e i desideri immediati e i piani a più lungo termine, in modo da conseguire obiettivi finanziari a più lungo termine
Controlla l'evoluzione del valore degli investimenti, delle attività e delle passività
Tiene conto delle fluttuazioni prevedibili delle entrate e delle uscite nell'elaborazione di piani a più lungo termine
Considera la pianificazione finanziaria a lungo termine come un modo per mantenere o aumentare il benessere finanziario
È sicuro nell'apportare modifiche ai piani finanziari a più lungo termine, se necessario
È sicuro nel mettere in atto piani finanziari a lungo termine
È motivato a tenere conto delle esigenze finanziarie a più lungo termine delle persone a carico
Tiene conto di tutte le attività e le passività personali e familiari quando considera le esigenze a più lungo termine
Tiene conto della possibilità che i familiari o i membri della comunità necessitino di un sostegno finanziario a più lungo termine
Mette in atto piani per coprire le spese di sostentamento correnti delle persone a carico e per ripartire i costi, i debiti e le attività in essere a fine vita e li verifica periodicamente