Codice: 4.3.3 · Adulti
È consapevole di poter chiedere una consulenza finanziaria quando compie scelte finanziarie e sa quando la consulenza finanziaria può essere utile
È consapevole della differenza tra una fonte indipendente e una fonte non indipendente di consulenza in materia di investimenti (quale definita dal diritto dell'UE)
È consapevole della disponibilità di varie fonti per accedere alla consulenza finanziaria
È consapevole dell'esistenza di strumenti digitali di consulenza, compresi gli strumenti di consulenza automatizzata e ibrida che combinano la consulenza umana e automatizzata
È consapevole che la consulenza non è sempre indipendente
È consapevole dell'obbligo per i consulenti finanziari di chiedere ai clienti le loro preferenze in materia di sostenibilità prima di prestare consulenza
Se necessario, utilizza strumenti volti a fornire consulenza al momento di prendere decisioni finanziarie
È sicuro della propria capacità di riconoscere le fonti di consulenza attendibili