Code: 2.4.1 · Adultes
Connaître la différence entre l’épargne et l’investissement, et entre l’emprunt et les fonds propres
Avoir conscience que certaines formes d’investissement sont plus liquides que d’autres
Savoir que la valeur d’un investissement peut augmenter ou diminuer
Savoir que différents types de commissions et de frais (ponctuels et récurrents, directs et indirects) peuvent avoir une forte incidence sur le rendement d’un investissement
Comprendre dans quelle mesure l’évolution de l’inflation, des taux d’intérêt et/ou des taux de change peut avoir une incidence sur la planification à plus long terme
Comprendre la différence entre les pertes ou les gains potentiels (non réalisés) et réalisés
Avoir conscience que les décisions malavisées en matière d’investissement entraînent une augmentation des risques
Comprendre des concepts d’investissement fondamentaux tels que la valeur temporelle de l’argent, la tolérance au risque, l’horizon d’investissement, et les objectifs d’investissement
Être capable de calculer l’augmentation ou la diminution proportionnée de la valeur d’un investissement
Se sentir suffisamment à l’aise pour demander si des objectifs spécifiques peuvent être atteints par l’investissement
Se sentir suffisamment à l’aise pour renoncer à un investissement si l’on n’en comprend pas le produit ou service financier