Choix et diversification des investissements

Ce que vous savez faire à ce niveau

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  Savoir quelles sont les caractéristiques de différents produits d’investissement y compris les niveaux de risque, la liquidité, le rendement escompté et leurs caractéristiques sur le plan de la durabilité ou pouvoir facilement les trouver

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  Savoir que des droits, commissions et autres frais peuvent être adossés à des produits et services d’investissement et que ces éléments peuvent varier en fonction du prestataire et du canal de vente

• Kdaily-lifelarge-majority

  Savoir que les prix d’un même produit d’investissement peuvent varier en fonction du prestataire et du canal de vente

• Ksustainabledaily-lifelarge-majority

  Savoir que différents produits d’investissement peuvent avoir différentes caractéristiques en matière de durabilité (gouvernance environnementale, sociale et d’entreprise)

• Kdaily-lifelarge-majority

  Comprendre les avantages liés à la détention d’un portefeuille d’investissements diversifié

• Kdaily-lifelarge-majority

  Savoir pourquoi il est important de réfléchir à la répartition globale des actifs lorsqu’on investit

• Kdigitaldaily-lifelarge-majority

  Être au courant de l’existence de différents courtiers et outils de négociation auxquels il est possible d’accéder par différents moyens traditionnels et numériques

Ce que vous savez faire à ce niveau

• Sdaily-lifelarge-majority

  Tenir compte du risque, du rendement, des coûts et d’autres caractéristiques des investissements dans la gestion et le suivi des investissements

• Sdaily-lifelarge-majority

  Contrôler périodiquement les investissements et apporter les ajustements nécessaires

• Ssustainabledaily-lifelarge-majority

  Être capable d’intégrer des préférences personnelles à une décision d’investissement en ce qui concerne l’objectif d’investissement, la tolérance au risque, l’horizon temporel et la durabilité

• Sdaily-lifelarge-majority

  Être capable de retrouver des informations pertinentes et fiables pour éclairer les décisions d’investissement

• Sdaily-lifelarge-majority

  Rechercher des investissements potentiels

• Sdaily-lifelarge-majority

  Créer un portefeuille diversifié

• Sdaily-lifelarge-majority

  Être capable de combiner différents produits d’investissement tels que des fonds de pensions, polices d’assurance-vie, dotations, formules de placement collectif ou d’autres produits d’investissement, le cas échéant

Ce que vous savez faire à ce niveau

• Adaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour faire des recherches sur des investissements potentiels avant de s’engager

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  Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour comparer le niveau de durabilité de produits d’investissement utilisant par exemple d’autres normes, labels ou notations

• Adaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour mettre en doute les offres d’investissement qui semblent trop belles pour être vraies

• Adaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour comparer la composition de portefeuilles d’investissement en fonds de pensions, polices d’assurance-vie, dotations, formules de placement collectif ou autres produits d’investissement afin d’évaluer leur durabilité de manière globale

• Adaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour ne pas laisser son propre comportement en matière d’investissement être influencé par la crainte de passer à côté d’une occasion

• Adaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour être prêt à fournir des informations personnelles pertinentes au courtier dans le cadre d’une évaluation de l’adéquation