Code: 2.4.3 · Adultes
Savoir quelles sont les caractéristiques de différents produits d’investissement y compris les niveaux de risque, la liquidité, le rendement escompté et leurs caractéristiques sur le plan de la durabilité ou pouvoir facilement les trouver
Savoir que des droits, commissions et autres frais peuvent être adossés à des produits et services d’investissement et que ces éléments peuvent varier en fonction du prestataire et du canal de vente
Savoir que les prix d’un même produit d’investissement peuvent varier en fonction du prestataire et du canal de vente
Savoir que différents produits d’investissement peuvent avoir différentes caractéristiques en matière de durabilité (gouvernance environnementale, sociale et d’entreprise)
Comprendre les avantages liés à la détention d’un portefeuille d’investissements diversifié
Savoir pourquoi il est important de réfléchir à la répartition globale des actifs lorsqu’on investit
Être au courant de l’existence de différents courtiers et outils de négociation auxquels il est possible d’accéder par différents moyens traditionnels et numériques
Tenir compte du risque, du rendement, des coûts et d’autres caractéristiques des investissements dans la gestion et le suivi des investissements
Contrôler périodiquement les investissements et apporter les ajustements nécessaires
Être capable d’intégrer des préférences personnelles à une décision d’investissement en ce qui concerne l’objectif d’investissement, la tolérance au risque, l’horizon temporel et la durabilité
Être capable de retrouver des informations pertinentes et fiables pour éclairer les décisions d’investissement
Rechercher des investissements potentiels
Créer un portefeuille diversifié
Être capable de combiner différents produits d’investissement tels que des fonds de pensions, polices d’assurance-vie, dotations, formules de placement collectif ou d’autres produits d’investissement, le cas échéant
Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour faire des recherches sur des investissements potentiels avant de s’engager
Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour comparer le niveau de durabilité de produits d’investissement utilisant par exemple d’autres normes, labels ou notations
Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour mettre en doute les offres d’investissement qui semblent trop belles pour être vraies
Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour comparer la composition de portefeuilles d’investissement en fonds de pensions, polices d’assurance-vie, dotations, formules de placement collectif ou autres produits d’investissement afin d’évaluer leur durabilité de manière globale
Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour ne pas laisser son propre comportement en matière d’investissement être influencé par la crainte de passer à côté d’une occasion
Se sentir suffisamment à l’aise/motivé pour être prêt à fournir des informations personnelles pertinentes au courtier dans le cadre d’une évaluation de l’adéquation