Notions de base de la planification à long terme

Ce que vous savez faire à ce niveau

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Comprendre l’importance d’avoir un œil sur le plus long terme, même lorsque les besoins à court terme sont pressants

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Comprendre que la planification à long terme peut nécessiter des produits financiers différents de ceux utilisés dans le cadre des économies pour les cas d’urgence

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Reconnaître que les actions nécessaires pour réaliser des plans à plus long terme pourraient devoir être ajustées au fil du temps

• Kresiliencedaily-lifelarge-majority

  Comprendre l’importance d’élaborer des plans pour la fin de vie, y compris en tenant compte des besoins financiers des personnes dépendantes, en prenant des décisions quant à la répartition des coûts, des emprunts et des actifs encore impayés, et en rédigeant un testament, le cas échéant

Ce que vous savez faire à ce niveau

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Élaborer des plans financiers pour les futurs évènements heureux et malheureux de la vie susceptibles d’avoir des conséquences financières

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Définir des stratégies pour entreprendre activement [éviter de remettre à plus tard] l’élaboration de plans à plus long terme

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Définir des stratégies pour équilibrer les besoins et les souhaits immédiats avec les plans à plus long terme, en vue d’atteindre des objectifs financiers à plus long terme

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Définir des stratégies pour surveiller l’évolution de la valeur des investissements, des actifs et des passifs

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tenir compte des fluctuations prévisibles des revenus et des dépenses dans l’élaboration de plans à plus long terme

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tenir compte de l’ensemble de l’actif et du passif personnel et du ménage dans la définition des besoins à plus long terme

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Tenir compte de la possibilité que des membres de la famille ou de la communauté aient besoin d’un soutien financier à plus long terme

• Sresiliencedaily-lifelarge-majority

  Mettre en place des plans pour couvrir les frais de subsistance des personnes dépendantes et prendre des dispositions pour la répartition de l’encours des coûts, des dettes et des actifs en fin de vie, et les vérifier ponctuellement

Ce que vous savez faire à ce niveau

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Considérer la planification financière à plus long comme un moyen de maintenir et d’améliorer le bien-être financier

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise pour modifier si nécessaire les plans de financement à plus long terme

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Se sentir suffisamment à l’aise pour mettre en œuvre des plans de financement à plus long terme

• Aresiliencedaily-lifelarge-majority

  Être motivé pour tenir compte des besoins financiers à plus long terme des personnes dépendantes