Code: 4.3.3 · Adultes
Conseils financiers
Descripteurs
Connaissance
Ce que vous savez faire à ce niveau
- Kresiliencedaily-lifelarge-majority
Avoir conscience que des conseils financiers peuvent être sollicités dans le cadre de choix financiers et savoir quels conseils financiers peuvent être utiles
- Klarge-majority
Avoir conscience de la différence entre une source indépendante et non indépendante de conseils en investissement (tels que définis par le droit de l’UE)
- Kdigitallarge-majority
Avoir conscience que plusieurs sources sont disponibles pour accéder à des conseils financiers
- Kdigitaldaily-life
Avoir conscience de l’existence d’outils de conseil numériques, y compris de plateformes de conseils automatisées et d’outils de conseil hybrides combinant des conseils par des personnes et des conseils automatisés
- Kdigital
Avoir conscience que les conseils ne sont pas toujours indépendants
- Ksustainabledaily-life
Être au courant de l’obligation des conseillers financiers de demander aux clients quelles sont leurs préférences en matière de durabilité avant de prodiguer des conseils
Aptitude
Ce que vous savez faire à ce niveau
- Sdigitaldaily-life
Utiliser si nécessaire des outils conçus pour fournir des conseils au moment de prendre des décisions financières
Attitude
Ce que vous savez faire à ce niveau
- Adigitaldaily-lifelarge-majority
Se sentir suffisamment à l’aise dans sa capacité à reconnaître des sources de conseils fiables
- Types d’acquis d’apprentissage
- K — Ce qu’il faut savoir : compréhension théorique et informations factuelles.
- S — Ce que vous savez faire : capacités pratiques et techniques.
- A — Votre posture : valeurs, dispositions et comportements.