Code: 4.4.1 · Adultes
Être au courant des différents types de produits et services financiers disponibles (y compris ceux fournis par voie numérique et ceux uniquement disponibles dans certaines régions ou certains États membres)
Savoir quelles sont les caractéristiques les plus importantes à prendre en considération dans le choix des produits et services financiers
Savoir que les services financiers évoluent au fil du temps
Savoir que le produit ou service financier qui convient à un individu dépend de plusieurs facteurs personnels ou liés au ménage, parmi lesquels les préférences économiques, en matière de durabilité ou culturelles
Savoir que certains produits et services financiers sont conçus pour satisfaire à des préférences économiques, en matière de durabilité ou culturelles spécifiques
Avoir conscience que certains produits financiers tels que l’épargne, le crédit, la retraite ou l’assurance (en fonction des circonstances nationales) peuvent être proposés via des organisations non financières telles que des employeurs, magasins, groupes religieux, clubs de loisir et entreprises non financières
Avoir conscience des risques potentiels du recours à des produits financiers proposés par des organisations non financières et des moyens de les réduire si nécessaire
Tenir compte des préférences personnelles, y compris des préférences en matière de durabilité, au moment d’envisager différents produits ou services financiers et leurs caractéristiques
Rechercher activement des informations sur les caractéristiques importantes d’un produit financier au moment de faire un choix
Utiliser des outils de comparaison pour évaluer les frais et les autres caractéristiques des produits et services financiers
Vérifier si un produit financier est couvert par une garantie avant de l’acheter
Réévaluer périodiquement l’adéquation des produits financiers détenus
Tenir compte du coût potentiel d’un remboursement de produits financiers dans le cas d’une évolution des circonstances
Exiger des produits et services financiers de haute qualité
Changer de fournisseur en cas de service médiocre ou de prix non concurrentiels
Prendre note des produits et services financiers pertinents proposés via des organisations non financières et prendre une décision en connaissance de cause quant à leur adéquation
Être motivé pour réévaluer périodiquement sa satisfaction vis-à-vis du service fourni et, le cas échéant, changer de fournisseur de services financiers
Se sentir suffisamment à l’aise pour poser des questions aux fournisseurs de services financiers concernant leurs produits et services
Se sentir suffisamment à l’aise pour évaluer le niveau de confiance qui peut être investi dans un fournisseur de services financiers particulier
Se sentir suffisamment à l’aise pour négocier les conditions avec les fournisseurs de services financiers lorsque c’est nécessaire
Être motivé pour en savoir davantage sur la manière dont les fournisseurs de services financiers définissent la durabilité et l’intègrent dans certains des produits et services qu’ils proposent